Kofax FraudOne

利用基于图像的解决方案实时检测支票欺诈

借助于 Kofax 携手美国六大领先银行开发的 Kofax FraudOne®,用户可以实时检测“次日”和“隔日”交易中的支票欺诈。在当今时代,82% 的受调查组织表示支票是其公司业务中最主要的欺诈目标1,Kofax FraudOne 是一款基于图像的欺诈检测解决方案,属于它的时代已经到来。

随着金融机构在交易方式方面的推陈出新(例如通过移动设备异地存款),不法分子想出的诈骗方法也越来越复杂,越来越难以侦测。Kofax FraudOne 可以防范支票欺诈,其灵活的欺诈检测技术可在采集待处理支票时实时检测,从而最大程度地降低经济风险。Kofax FraudOne 能够快速而准确地识别潜在欺诈,这可以帮助您进一步增强客户体验,而不会增大遭遇欺诈的风险。

益处

发挥电子签名采集的优势 - 结合 Kofax SignDoc® 解决方案使用时,可以利用采集的电子签名来填充基准签名数据库。

数不胜数的实施方案选择 - 该自动支票欺诈检测解决方案可以有多种实施方案,分别适用于移动设备、支持图像处理的 ATM 或柜台支票存款等应用。

集成现有系统 - 轻松嵌入各种欺诈检测引擎和其他银行系统。

可根据您的特定需求量身定制 - 让银行能够定制符合自己需要的规则和权重。

Kofax FraudOne 如何工作

Kofax FraudOne 利用了一套强大的数据库,其中存储了大量的基准签名和支票存根以及其他会计信息。通过 Kofax FraudOne 可以实时或者以批处理模式处理支票,指出潜在的欺诈支票。利用我们独特的 Combined Risk Score (CRS) 综合风险评分引擎,根据银行设定的评分标准(及其他因素)做出是否支付支票的决定。

Combined Risk Score (CRS) 综合风险评分引擎

仅仅核对签名或支票存根并不足以应对日益狡猾的不法分子。Kofax FraudOne 的 CRS 引擎引入大量的特性,帮助更准确地识别欺诈支票。

CRS 引擎考虑各种权重因素,利用来自外部系统的信息(包括对照存档的基准签名核对支票签名),做出明智的决策。此外,FraudOne 会识别支票存根的差异之处,确定某个支票是否为预授权汇票 (PAD) 并验证收款人是否列入银行指定的白名单或黑名单中。

如果某个支票被视为欺诈支票,则该支票将被放入目查队列,以便银行欺诈分析师复核。分析师可以通过欺诈分析工作站(一款允许用户通过基于 Web 浏览器的瘦客户端或本地安装的客户端应用访问后台系统的客户端软件应用程序)来访问目查队列。

 

1 2014 AFP Payments Fraud and Control Survey(2014 AFP 支付欺诈和控制调查)